Эквайринг сбербанка что это такое

Тарифы для ИП и юридических лиц на эквайринг в Сбербанке

эквайринг сбербанка что это такое

С каждым днем банковские карты пользуются все большей популярностью, и услуга эквайринга является своеобразным стимулом для клиентов банка, чтобы те в свою очередь не спешили обналичивать средства с карт, поскольку рассчитаться за покупки можно карточкой. Нет больше необходимости пересчитывать сдачу на кассе, искать мелочь по карманам или разменивать большие купюры, ведь оплата картой – это просто, быстро и удобно.

Что такое эквайринг в Сбербанке

Практически каждый слышал такое слово как «эквайринг», но мало кто знает, что это и для чего он нужен. Эквайринг представляет собой банковскую услугу, которая дает возможность индивидуальным предпринимателям и юр.

лицам принимать оплату от клиентов за товары и услуги по безналичному расчету, используя для этого пластиковые дебетовые или кредитные карточки.

Сбербанк является самым крупным банком-эквайером и занимает около 40% рынка, но на сегодняшний день подключить эквайринг в Сбербанке для ИП и юридических лиц можно только по одному тарифу – «Торговый плюс».

По мере распространения пластиковых карт и их внедрения в жизнь человека, предприниматели становятся все более заинтересованными в том, чтобы подключить услугу эквайринга от Сбербанка, поскольку данное обстоятельство поспособствует расширению рынка сбыта и привлечению новых клиентов, тем самым увеличив прибыль предприятия. Более того, эквайринг обладает целым рядом преимуществ:

  • подключение услуги эквайринга производится бесплатно;
  • нет никаких скрытых комиссий и дополнительных платежей;
  • средства от клиента поступают на счет предпринимателя в течение 24 часов;
  • гарантия безопасности транзакций;
  • достаточный опыт банка в данной сфере расчетно-кассового обслуживания, а именно в предоставлении эквайринговых услуг бизнесменам;
  • наличие собственного процессингового центра;
  • лояльные тарифы;
  • экономия времени и средств на кассовом обслуживании и др.

Безопасность использования эквайринговых услуг Сбербанка заключается в следующем:

  • отсутствует риск оплаты товара/услуг фальшивыми купюрами;
  • существенное уменьшение наличных средств в кассе предприятия (магазина);
  • простота и удобство оплаты;
  • повышается скорость обслуживания кассирами клиентов в части расчетов за товар/услуги;
  • уменьшаются расходы, связанные с инкассацией выручки;
  • освобождается время для пересчета наличных средств на кассе.

Стоимость подключения услуги

На официальном сайте Сбербанка указано, что согласно условиям тарифа на эквайринг, подключение и установка оборудования для ИП и юридических лиц – услуга бесплатная. Предприниматель согласно с условиями эквайринга в Сбербанке платит только за:

  • каждую проведенную операцию (независимо от их количества) с пластиковой картой в виде определенных процентов от суммы операции;

Источник: https://sberech.com/uslugi/tarify-na-ekvajring-v-sberbanke.html

Эквайринг — что это такое простыми словами, как это работает, виды эквайринга, тарифы и стоимость, где самый выгодный торговый эквайринг

эквайринг сбербанка что это такое

Вставляем карту в платежный терминал, набираем пин-код, видим надпись: «Успешно», из кассового аппарата выходит чек – оплата совершена! Именно так выглядит процедура эквайринга со стороны покупателя. Но это лишь вершина айсберга. О том, что такое эквайринг, как он действует, каким образом можно подключить такую услугу, кто ее оказывает и какие нюансы стоит знать, заключая договор на прием платежей с помощью банковской карты, поговорим в этой статье.

Что такое эквайринг

Термин «эквайринг» произошел от английского «acquire» – получать, приобретать. Под ним понимают возможность для торгового предприятия принимать безналичную оплату за товары и услуги пластиковыми картами. Также в понятие эквайринг входят банковское и технологическое обслуживание – передача и обработка данных клиента.

На территории РФ первые банковские карты начали принимать к оплате еще 40 лет назад. «Пластиком» платежной системы Diners Club можно было рассчитаться в магазинах системы «Березка» в Москве и Ленинграде – понятно, что пользовались этим эквайрингом исключительно иностранцы.

Для повседневных расчетов на зимней Олимпиаде в Калгари в 1988 году спортсменам сборной СССР выдали карты Visa с установленным лимитом. А уже в начале 90-х годов прошлого века сразу несколько банков в РФ предлагали клиентам настоящие MasterCard.

Именно тогда появились и первые точки, где карты принимались в качестве платежного средства.

Кто участвует в эквайринге

В процедуре эквайринга участвует несколько субъектов.

Торговая точка – организация, занимающаяся продажей товаров или услуг, инициатор подключения эквайринга. Уплачивает комиссию за пользование эквайрингом.

Банк-эквайер – кредитная организация, в которой открыт расчетный счет продавца, и которая предоставляет оборудование для эквайринга. Такой банк обязательно должен быть зарегистрирован в международной платежной системе (Visa, MasterCard или любой другой, аккредитованной в РФ – например, «Мир»). Несет ответственность за техническую сторону операций покупок по картам, получает комиссию от продавца.

Банк-эмитент – кредитная организация, выпускающая банковские карты, платежи с которых принимаются терминалами. Несет полную ответственность за правильность расчетов с клиентом в рамках процедуры покупки при помощи банковской карты.

Клиент – покупатель, обладатель банковской карты, полученной в банке-эмитенте.

Источник: https://myrouble.ru/ehkvajring-chto-ehto-takoe/

Условия и тарифы Сбербанка на эквайринг

эквайринг сбербанка что это такое

Жители России активно оплачивают покупки пластиковой картой. Ведь оплата через терминал — это быстро и комфортно. А для клиентов Сбербанка расчет картой — это возможность расплатиться бонусами «Спасибо».

Эта услуга доступна для стационарных и интернет-магазинов, вендинговой торговли. Прием банковской карты к оплате называется — эквайрингом.

Сбербанк подготовил для предпринимателей три вида эквайринга:

  • торговый;
  • мобильный;
  • интернет.

Оплата картой имеет преимущества перед расчетом за наличные:

  • исключен прием фальшивых купюр;
  • нет необходимости считать сдачу;
  • увеличение объема продаж;
  • снижение расходов на инкассацию.

Чтобы оформить эквайринг в Сбербанке, нужно оставить заявку на подключение услуги и подписать договор. Подключение услуги — бесплатное.

В рамках договора о предоставлении эквайринга желательно открыть расчетный счет в Сбербанке. На него будет поступать оплата с терминала — открыть счёт

Новые клиенты Сбербанка смогут подключить сервисы для оптимизации и развития бизнеса, а также получат доступ к бонусным предложениям партнеров.

Если расчетный счет открыт в другом банке, можно использовать его. Но стоит учесть, что зачисление денег от продаж будет идти дольше, чем держателям карты главного банка России.

Чтобы заключить договор на установку эквайрингового терминала, в банк нужно предоставить:

  • документы, подтверждающие полномочия руководителя;
  • договор аренды или право собственности помещения;
  • данные из реестра юридических лиц или ИП;
  • полную информацию о торговой точке;
  • свидетельство из налоговой службы;
  • устав.

Когда необходимые бумаги подписаны, специалист Сбербанка доставит устройство для безналичного расчета на торговую точку. Для установки терминала необходимо провести интернет и подготовить место расчета с покупателями. Сбербанк дает в аренду оборудование для эквайринга известных мировых производителей. Настройка и установка терминала занимает один день.

Если вы сомневаетесь, что сможете правильно выбрать устройство для своего бизнеса, позвоните на горячую линию банка и проконсультируйтесь. Специалисты по эквайрингу профессионально сориентируют, какая модель приемника платежей подойдет для вашего бизнеса.

Давайте подробно разберемся: какие виды эквайринга бывают, сколько необходимо заплатить за подключение услуги и как выбрать терминал.

Платежные терминалы: что это и как работает

Аппараты для приема безналичных платежей могут быть полностью автономными и с возможностью интеграции к кассовому аппарату.

Автономные терминалы бывают двух видов:

  • стационарные;
  • портативные.

По сути, стационарный терминал – это компактный «кассовый аппарат» для осуществления торговой деятельности. Его устанавливают в торговом помещении, где есть электричество и доступ к сети интернет. Интеграция с кассой не нужна.

Портативные устройства работают от аккумулятора. А передача данных происходит с помощью мобильного интернета. Этот вид терминала выбирают предприниматели, которое работают вдали от главного офиса. Например, курьерская доставка, клининговые услуги.

Сбербанк предлагает большой выбор оборудования для торговли, в том числе с поддержкой бесконтактной оплаты, приема карт с чипами и магнитных.

Согласно реформе 54-ФЗ, кассовый аппарат нужен для всех предпринимателей, которые реализуют товар, предоставляют услуги за деньги и по безналу. Нарушителям Федерального Закона 54-ФЗ грозит начисление штрафа.

Новая онлайн-касса «Эвотор» — это компактный инструмент для приема наличных и безналичных платежей. Ее можно применять для магазинов, кафе и для сферы услуг.

Для полноценной работы «Эвотора» необходим доступ в интернет. Настроить передачу данных можно по wi-fi или на sim-карту.

Большинство владельцев торговых точек хотят продавать товары не только в магазине, но и в сети интернет. С помощью бизнес-сервиса клиенты Сбербанка могут создать сайт для интернет-магазина. А интеграция установленной ранее онлайн-кассы позволит принимать платежи не только в магазине, но и от клиентов на сайте.

Ежемесячная арендная плата за онлайн-кассу «Эвотор», зависит от набора услуг, которые выбирает предприниматель.

Эквайринг для интернет-магазинов, продаж в соцсетях и мессенджерах

Вести торговлю в интернете невозможно без эквайринга. Услуга позволяет принимать онлайн-оплату с помощью системы мобильных платежей:

  • Apple Pay;
  • Samsung Pay;
  • Google Pay.

При подключении интернет-эквайринга от Сбербанка каждому предпринимателю банк дает подробную инструкцию для интеграции платежного агрегатора на сайт. Современная технология безопасности 3D Secure защищает клиентов от злоумышленников.

Если у предпринимателя нет своего сайта, принять оплату можно по счету, отправленному на электронный адрес, в соцсетях или по телефону.

В главном банке России, комиссия на интернет-эквайринг оплачивается в размере 2-2,5% от платежа. Такой процент взимается не только за расчет в интернете, но и за безопасность финансовых операций.

Устанавливать оборудование для приема платежей и оплачивать его аренду не требуется.

Оплата смартфоном: как работает новинка эквайринга

Источник: https://tvoedelo.online/banky/sberbank-ekvayring

Торговый эквайринг от Сбербанка

Такой платежный инструмент, как банковские карты получает все большее распространение среди населения нашей страны. С каждым днем уровень функционала пластика заметно расширялся.

Оплата безналичным способом — это привычное явление не только в крупных загородных супермаркетах, но также во всех местах, где только осуществляется реализация товаров, либо имеет место предоставление услуг.

Чтобы сделать процедуру перечисления максимально облегченной, в действие ввели торговый эквайринг от Сбербанка, воспользоваться которым может основное большинство клиентов данной финансовой организации.

Что такое торговый эквайринг

На данный момент многие частные лица уже не представляют себе дальнейшее существование без возможности осуществления безналичного расчета. Оплата картой в торговых точках менее привычная операция, как звонок по мобильному телефону. Так что же представляет собой эквайринг? По сути, рассматриваемое нами понятие подразумевает собой определенную банковскую услугу, которая несет в себе техническую возможность осуществлять расчеты при помощи стандартных пластиковых платежных карточек.

Список предоставляемых эквайрингом услуг достаточно широкий и включает в себя оперативное и бесперебойное расчетное обслуживание, а также предоставление специализированного оборудования необходимого для осуществления безналичных платежей. Благодаря данной системе, каждый человек имеет возможность осуществлять оплату товара и услуг при помощи карточек, причем в любом стационарном и интернет магазине.

Эксперты говорят о том, что современный экваринг от Сбербанка – это большой пакет плюсов, воспользоваться которыми может каждый клиент. Финансовая организация готова предложить следующие разновидности эквайринга, а именно торговый, онлайн, а также мобильный. Если судить по уровню популярности, то именно торговый эквайринг получил широчайшее распространение на финансовом рынке, хотя удивляться тут нечему.

Преимущества торгового эквайринга

Источник: https://SBankom.ru/platezhi/torgovyiy-ekvayring-ot-sberbanka.html

Сколько стоит эквайринг Сбербанк, обзор оборудования и условий

Переносные, компактные, автономные терминалы, онлайн-кассы, эквайринг для сайтов, приложений — все те варианты, которые предлагает Сбербанк. Мы провели анализ всех тарифов, выяснили от чего они зависят. Привели инструкцию, как быстро подключить услугу. Выяснили всего выгоды для владельца бизнеса или его клиентов.

Эквайринг Сбербанка что это такое простыми словами

Многие видели на кассах магазинов или других заведений терминалы, в том числе и переносные, через которые происходит оплата покупок. Нужно всего лишь поднести смартфон, свою карту, как произойдёт снятие средств. Различают контактные и бесконтактный способ оплаты. Сбербанк предлагает владельцам бизнеса установить у себя такие устройства для клиентов. Конечно же, предварительно заключается договор.
Терминалы ориентированы на приём денег разных платёжных систем:

  • МИР.
  • Visa.
  • Mastercard.
  • UnionPay.

Несмотря на то что устройства ориентированы на приём карт Сбербанка, но клиенты могут расплачиваться и другими. Правда, тогда они платят существенную комиссию.

Какие плюсы имеет эквайринг от Сбербанка

Владельцам бизнеса выгодно такое сотрудничество и эквайринг от Сбербанка, так как:

  • У посетителей и клиентов появляется возможность использовать безналичный расчёт. Это часто гораздо удобнее и быстрее, чем расплачиваться наличкой.
  • Предлагается целая линейка устройств для эквайринга: от онлайн-касс Эватор до терминалов исключительно для смартфонов.
  • Сбербанк добавляет магазин, торговую точку, компанию в список партнёров, что так же указывается в договоре. Теперь покупателям будут назначаться бонусы Спасибо, начисляемые на карту при расчёте за товары, услуги. Это будет способствовать повышению их лояльность, росту продаж.

Точно такое же предложение есть и для владельцев интернет-магазинов, онлайн-бизнеса. Там тоже присутствует эквайринг, подключаемый к интернет-ресурсу. Деньги от покупателей всегда поступают на счёт владельца бизнеса в Сбербанке: единый или несколько отдельных.

Разновидности устройств в Сбербанк терминал эквайринг, онлайн кассы

Мало кто рассматривает сами устройства эквайринга от Сбербанка, так как только за последний год их появилось вдове больше. Причина понятна — разработаны программы для расчёта смартфоном, а также появились карты с бесконтактным списыванием средств. Для них и создавались новые терминалы, кассы. В Сбербанке насчитываются такие виды:

  • Переносные, автономные терминалы.
  • ККМ, вендинг и устройства для них. Речь идёт о контрольно-кассовых машинах, вендинговых аппаратах.
  • Компактные терминалы, предназначенные для планшетов, смартфонов.
  • Онлайн-кассы типа «Эватор». Это полноценный аппарат с печатью чеков.

Для сайтов, приложений тоже предлагаются разные решения. Возможна интеграция с ними, за счёт чего посетители онлайн-ресурса заказывают услуги, товары и рассчитываются так:

  • Apple Pay, Google Pay или же Samsung Pay.
  • Приём средств через соцсети.
  • Подключение онлайн-кассы к магазину.

После подписания договора на эквайринг со Сбербанком выдаются данные для входа в личный кабинет. Там отслеживаются поступления средств, доходность онлайн-бизнеса и другие важные показатели.

Программа Спасибо в эквайринге от Сбербанка

Программа Спасибо разработана Сбербанком не только для владельцев его карт, но и партнёров. Это различные компании, магазины, сети и отдельные заведения, которые подписали договор с банком. Их перечень есть на его сайте.

Он нужен всем владельцам карт Сбера, которые хотят получить бонусы и скидку за них в этих магазинах-партнёрах.
Владельцам бизнеса такая бонусная программа сулит только выгоды, особенно если в торговых точках установлена техника для эквайринга.

Преимущества Спасибо для них:

  1. Приток посетителей, клиентов. Они тратят деньги с карт Сбербанка и сразу же получают от него бонусные баллы. Спасибо начисляются даже в том случае, если их не дарит магазин. Сбербанк всегда зачисляет 0,5 % от израсходованной суммы. Это привлекает покупателей.
  2. Но если данная сеть, отдельная торговая точка дополнительно ещё и является партнёром, то клиенты получают ещё больше баллов и скидки за них. Партнёрский магазин числится в открытых списках Сбербанка, которые просматривают пользователи на сайте. Они могут таким образом выбрать место, где их устраивают бонусы и дисконт. Значит, за счёт этого и можно заполучить новых клиентов.
ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Что такое эквайринг в банке

Чтобы всё произошло, конечно же, важно получить расчёт за товары или услуги картой Сбербанка. И на сайте, и в торговой точке всё происходит благодаря аппаратам и технологии эквайринга.

Электронный и торговый эквайринг Сбербанк

Существуют физические устройства, которые принимают платежи от покупателей в обычных точках торговли, заведениях и т.д. Но выделяют и электронные методы расчётов. Поэтому и эквайринг делится на два вида:

  1. Торговый — использование электронных машин, расчётно-кассовых аппаратов для приёма платежей через карты, телефоны, планшеты. Есть автономные или же стандартные терминалы, онлайн-кассы и прочая техника. Она подключается к системе банка. При оплате деньги приходят на счёт заказчика.
  2. Электронный. С банком подписывается договор о том, что на сайт, к примеру, интернет-магазин, подключается технология приёма разных валют, способов оплаты, включая карты Сбербанка. То есть пользователи ресурса могут рассчитаться за товары онлайн. Есть даже метод оплаты через соцсети.

Что касается Сбера, то с ним подписывается договор, а заказчик услуги получает доступ к специальному личному кабинету. Там он видит всю сумму прихода, а также доходы и важные показатели по сайту — одному или нескольким. Если точек торговли, магазинов много, то видна информация по каждой. Средства поступают на несколько счетов, а потом, по желанию, на единый.

Какой сервис предоставляется, если подключить эквайринг Сбербанк

Удобство для своих клиентов — то, что часто служит причиной установки торговых терминалов. Но для заказчика банк подготовил и другие выгоды:

  • Персональный менеджер. Он понадобится для решения вопросов развития вашего бизнеса, но, конечно же, в рамках торговых и платёжных операций.
  • Отчётность. Раз в сутки формируется отчёт с данными по приходу денег, их зачислению на разные или общий счёт. В документе есть и все показатели по развитию дела, помогающие отследить его доходность.
  • Маркетинговая и информационная помощь, специальные стикеры, наклейки, которые предоставляются бесплатно. Также проводятся и семинары, включая и онлайн-тренинги.
  • Настройка зачисления денег не только по определённому заведению, но и по разным магазинам, торговым точкам или всей компании, её сети.

Выходит, что заказчик услуги и самой техники получает ещё и дополнительный сервис, дальнейшую помощь в развитии своего дела.

Тарифы и условия эквайринга в Сбербанке

Тарифы на эквайринг в Сбере устанавливаются или же индивидуально, или же заложены уже в специальной сетке, фото которой мы привели выше. Они зависят от следующих факторов:

  • Вид деятельности, то есть сфера бизнеса.
  • Размер оборотов. Речь идёт о тех, что получает заказчик в установленных аппаратов, а не со всего бизнеса в целом.
  • Область, где зарегистрировано дело.

Средние тарифы всё же указаны на сайте, и они такие:

  • При заказе торгового эквайринга: за обслуживание — 1000 рублей каждый месяц с каждой единицы техники и 2,5 % с суммы оборота по ней. Условие действительно, если обороты не превышают 30 тысяч рублей за месяц. При превышении банк формирует индивидуальный тариф.
  • При электронном аналоге услуги (для приложения, сайта): 2,5 % с оборота до 1 миллиона и 1,8 % — свыше.

Каждая заявка рассматривается отдельно, учитывается даже регион заказчика. Следует подать запрос, чтобы при встрече обсудить детали.

Как оформить услугу — заявка на эквайринг Сбербанк

Процедура оформления немного отличается от заказа других банковских услуг. Важно подписать договор, причём на отдельной встрече. Но порадует то, что отправить первичную заявку можно с сайта Сбербанка:

  • Прямо на странице с описанием эквайринга есть такая форма.
  • После заполнения такой простой онлайн анкеты специалисты свяжутся с пользователем. Они предложат встретиться, назначат время в отделении. В течение её обсуждаются все детали, проходит консультация, после чего и заключается договор.

Практически сразу происходит техническое оснащение терминалами, онлайн-кассами или другими аппаратами, заказанными клиентами. Он может использовать их на одной или нескольких точках, по всей сети, то есть по своему усмотрению. То же касается и эквайринга для приложений, сайтов. Выдаются данные для отдельного онлайн кабинета.

Выводы

Программа Спасибо, личный помощник, вебинары, отдельный электронный кабинет с отчётами раз в сутки — далеко не все выгоды эквайринга от Сбербанка. Он бывает двух видов — электронный или торговый. Первый внедряется на сайты или приложения. Второй тип представляет собой физические машины для приёма оплаты на месте.

Тарифы рассчитываются при подписании договора, зависят от оборотом с каждого терминала или же на сайте, в приложении. Также есть и разделение по областям, виду деятельности. Можно заказать услугу на дну точку или же всю сеть, причём отчётность формируется по каждому заведению, магазину по отдельности.

( 1 оценка, среднее 5 из 5 )

Источник: https://investicii-v.ru/ekvayring-sberbank-s-tarifami/

Эквайринг Сбербанка — тарифы для ИП в 2019 году

Эквайринг – прием различных платежных карт для моментальной оплаты разных услуг и товаров. Сегодня это уже часть нашей жизни. Поэтому очень важно знать тарифы для ИП на Сбербанк эквайринг.

Безналичный расчет в РФ почти на все 40% идет через Сбербанк. Оплата пластиком бесплатна для клиентов банка, однако бизнесмены все-таки платят финансовому учреждению всю цену эквайринга, который был произведен в их магазинах.

Для подробного ознакомления с этой темой вы можете перейти по ссылке, либо дочитать до конца эту статью.

Преимущества услуги

Выбирая банк-эквайер, для начала важно посмотреть на предложения разных финансовых организаций: какая из них самая надежная, а какая берет за выполнение финансовых операций маленький процент.

Сбербанк является одним из ключевых отечественных банков. Но важно помнить, что для сотрудничества с ним придется там же открыть расчетный счет. Правда для ИП в таком случае есть множество важных плюсов:

  • Перевод денег на банковский счет осуществляется спустя сутки.
  • Высокая безопасность различных операций.
  • Достаточный опыт.
  • Свой полноценный процессинговый центр.
  • Для оформления услуги платить не надо.
  • Отсутствие каких-либо секретных комиссий.

О процентах за эквайринг

Эквайринг — не только отличная возможность для человека расплатиться посредством пластика за покупки. Эквайринг — элемент платежной инфраструктуры банков. Это система, все участники которой — это как банки, так и физически лица и всяческие компании.

Для возможности выполнения транзакций по карточкам, банк ИП предоставляет особые устройства. При каждом платеже банк (в нашем случае Сбербанк) сразу связывается через специальную платежную систему для списания денег с банком-эмитентом. И лишь затем их переводит на счет компании. То есть, всего лишь за пару секунд происходит довольно непростой обмен данными.

Именно за этот процесс финансовая организация и берет с каждой транзакции специальную комиссию. Процент идет с покупки юридическим лицом, владельцем магазина, а не его покупателями. Размер этой комиссии просто переносится на цену продукции в магазине.

Стоимость эквайринга

Своим клиентам Сбербанк предлагает целых 3 разновидности описываемой услуги. Это мобильный эквайринг, торговый, а также более современный, так называемый интернет-эквайринг. Все они помогают ИП с самой разной деятельностью. Цена эквайринга всегда рассчитывается банком в процентах от всей суммы платежей, которые были проведены через устройства.

  1. Торговый эквайринг

Источник: https://finqa.ru/ekvajring-sberbanka-tarify-dlya-ip/

Эквайринг в Сбербанке: условия, тарифы для ИП и юридических лиц, комиссия и достоинства

Хотите, чтобы ваши клиенты оплачивали ваши услуги картами? Тогда услуга эквайринга от Сбербанка отлично вам подойдет! Ведь, это просто и удобно.

Преимущества эквайринга Сбербанка

Каждый выбирает эквайринг под свои потребности. Если вы все еще думаете подключать или не подключать эквайринг от Сбербанка, то смело решайтесь, ведь:

  • вы избавитесь от очередей в вашем магазине
  • сокращение времени на прием платежей
  • повышение лояльности клиента к магазину и как следствие повышение среднего чека
  • сократите издержки на инкассацию
  • по статистике большая часть спонтанных покупок происходит именно при безналичном расчете по карте

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размеры комиссии

За удобство нужно платить и поэтому давайте посчитаем будущие расходы владельца предприятия при начале приема платежей по банковским картам.

Стоимость эквайринга в каждом случае индивидуальна и зависит от величины вашего предприятия. И, конечно же, стоимость эквайринга зависит от типа: для интернет-эквайринга (самый дешевый тип эквайринга) эта ставка составляет от 1,8% при оборотах от 7 до 10 миллионов рублей (для оборота свыше 10 миллионов рублей — более выгодный индивидуальный тариф) в месяц и 2% при обороте до миллиона в месяц.

Что касается обычного классического эквайринга, то там ставка будет чуть выше — примерно 2,5-3% и выше.

Ставка будет индивидуальна и будет озвучена вам менеджером Сбербанка после подачи вами заявления на подключения эквайринга и после этого вы решите нужен вам эквайринг или нет.

Еще, согласно условиям договора, комиссия банка зависит от типа карты клиента: за карты Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron, ПРО100, МИР, JCB , UnionPay придется заплатить больше, чем за прием оплаты по картам Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron.

Оплата услуг банка оплачивается с каждой проведенной операции и списывается с вашего расчетного счета моментально.

Кроме оплаты комиссии за каждую операцию вы будете платить арендную плату за платежные терминалы, поскольку, согласно условиям договора платежные терминалы являются собственностью банка. Плата списывается в течение первых 10 рабочих дней следующего месяца.

Как подключить эквайринг?

Для подключения эквайринга от Сбербанка достаточно заполнить простую заявку на сайте Сбербанка: поля Ф.И.О., номер контактного телефона, регион, где собираетесь подключать услугу, а также город. После отправки запроса на подключения приема оплаты по картам от Сбербанка с вами свяжется менеджер банка для уточнения деталей. Деталей немного, вот некоторые из них: вид деятельности, средний месячный оборот, количество точек продаж, где необходим эквайринг.

После получения данных сведений банком будут произведены расчета стоимости обслуживания и если эта цена вас устроит, то тогда вы можете приступать к заключению договора.

Как работает процедура эквайринга в Сбербанке?

После ознакомления с тарифами банка вы заключаете договор с банком

В зависимости от типа эквайринга:

— Сбербанк устанавливает на вашей точке продаж свое оборудование и производит его настройку (классический эквайринг)

— Прием оплаты банковскими картами интегрируется вам на сайт (интернет-эквайринг)

Далее ваш персонал проходит обучения по работе с платежным оборудованием.

Готово! Теперь вы можете принимать платежи на свой счет за товары или услуги по банковским картам.

Особенности эквайринга Сбербанка

Комиссия за услугу эквайринга взимается с каждой проводимой операции. На расчетный счет предпринимателя поступает сумма за вычетом данной комиссии. Все дополнительные  соглашения (дополнения), размещенные на сайте Сбербанка автоматически вступают в силу без  необходимости дополнительных подписей и принимаются клиентом автоматически.

Для присоединения к эквайрингу Сбербанка вам понадобится заполнить следующие документы:

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг)

Заявление о присоединении к Условиям проведения расчетов по операциям, cовершенным с использованием банковских карт (эквайринг)

Акт готовности торгово-сервисной точки

Акт о проведении инструктажа персонала Предприятия

Условия проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт в сети интернет (интернет-эквайринг)

Заявление на присоединение к Условиям на проведение операций в сети интернет (интернет-эквайринг)

Техподдержка Сбербанка по эквайрингу

В любых сложных ситуациях вам поможет техподдержка Сбербанка по номерам телефонов:

Источник: https://sberbanki-onlajn.ru/ekvajring-v-sberbanke/

«Сбербанк» — Эквайринг: как принимать оплату без наличных

На сегодня процентное соотношение расчетов наличностью и платежной картой составляет 85:15 (для сравнения, в 2000 году эта пропорция была лишь 97:3). На рост популярности эквайринга влияют рост доходов населения, частые поездки россиян за рубеж (где оплата картой проводится повсеместно) и тот факт, что работодателю проще перечислять зарплату на карту, чем выдавать ее наличными, а значит, все больше физических лиц обзаводится платежной картой.

Эквайринг решает проблему фальшивых купюр (при таких расчетах наличность просто не используется), исключает необходимость составления специальных кассовых документов и избавляет от расходов на инкассацию денежных средств. С учетом того, что платежные карты бывают не только дебетовыми, но и кредитными, возможность расплатиться кредиткой при отсутствии в конкретный момент свободных наличных денег увеличивает платежеспособность населения, и это только на руку продавцам.

Регулирует операции, совершаемые с банковскими картами на территории России, специальное положение ЦБ РФ от 24 декабря 2004 г. № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием».

Как построен процесс эквайринга

Если для покупателя оплата картой — это простой и быстрый процесс, то для предпринимателя, который получает таким способом плату за свои товары и услуги, не все так однозначно. Предлагаем рассмотреть эквайринг подробнее.

Прежде всего, надо знать, что при таком способе оплаты деньги не поступают на расчетный счет продавца напрямую. Между покупателем и продавцом существует посредник — банк. Исходя из этого эквайринг — это способ проведения безналичных расчетов, то есть банковская услуга, и продавец, чтобы такой услугой воспользоваться, должен открыть расчетный счет в выбранном банке.

Следующим шагом должно быть заключение с банком договора эквайринга. Банк-эквайер должен отвечать следующим требованиям:

  • работать с международными (самые распространенные — Visa и MasterCard) и региональными платежными системами премиум-класса;
  • иметь специальное структурное подразделение (процессинговый центр), которое осуществляет и контролирует бесперебойное прохождение платежей;
  • обеспечивать максимально быструю онлайн-связь с использованием современных протоколов передачи данных (PCI DSS, SSL, 3D Secure);
  • предоставить клиенту стационарные или мобильные терминалы для осуществления платежей и обучить его работников обслуживанию покупателей при оплате картой;
  • отслеживать наличие на платежной карте покупателя необходимой для покупки суммы денег и блокировать процесс покупки при их недостатке;
  • своевременно переводить на расчетный счет продавца полученные от покупателя денежные средства.

За проведение оплаты при помощи карт банки взимают с продавца комиссионное вознаграждение — от 2 до 6% от суммы платежа. С покупателя за расчеты картой комиссия взимается не всегда.

После того, как покупка будет оплачена картой, деньги списываются со счета покупателя и поступают в банк-эквайер, с которым продавец заключил договор эквайринга. В оговоренный в договоре срок деньги поступают на счет продавца (за вычетом комиссии банка).

Внимание! Организации и ИП, реализующие товары в розницу или оказывающие услуги населению, которые за год получили выручку более 60 млн рублей, в обязательном порядке должны обеспечить возможность оплаты банковским картами. Предусмотрена административная ответственность за нарушение этого требования (ст. 14.8 КоАП РФ) в виде штрафа до 50 тыс. рублей для юридических лиц и до 30 тыс. рублей для должностных лиц (в том числе ИП).

Разновидности эквайринга

Эквайринг, как способ расчетов, сравнительно новый, однко уже существуют несколько его разновидностей.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  Сбербанк премьер что это

Торговый эквайринг

Источник: https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/help/aquiring/oplata

Эквайринг в Сбербанке: тарифы на торговый, мобильный и интернет-эквайринг

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Пакет услуг Возможность подключения эквайринга Стоимость обслуживания
Легкий старт да
Удачный сезон да 490
Хорошая выручка да 990
Активные расчеты да 2460
Большие возможности да 9600

Любой из тарифов РКО Сбербанка предусматривает подключение эквайринга. Комиссия составляет до 2,5% от оборота.

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

  • проведение каждой операции по пластиковым картам;
  • аренду оборудования — ежемесячно;
  • РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

Советуем прочитать: Открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО — тарифы на РКО, отзывы и список документов

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки.

Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование. И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств. И только потом зачисляет их на р/с юр. лица. Таким образом, за считанные секунды происходит многоступенчатый обмен информацией.

Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Торговый эквайринг от Сбербанка

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде. Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год. Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

Для меньших организаций эквайринг — отличный способ привлечь дополнительных клиентов. Устанавливая специальное оборудование, вы даёте покупателю выбор. К тому же, он не ограничен наличностью в кошельке. Социологами доказано, что человеку легче расстаться с неосязаемыми деньгами. А средний чек в организациях, принимающих безналичную оплату, выше на 10%.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке.

Интернет-эквайринг от Сбербанка

Без интернет-эквайринга не обойтись, в первую очередь, тем, кто хотел бы принимать платежи за свои товары или услуги дистанционно. Для торговли через сайт это незаменимый инструмент.

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

  • онлайн-касса;
  • Android Pay и Apple Pay;
  • оплата по звонку;
  • оплата в социальных сетях;
  • выставление счетов по электронной почте.

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать.

Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Мобильный эквайринг в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Эта разновидность услуги будет удобна организациям и индивидуальным предпринимателям с небольшими оборотами или малым потоком клиентов. Она предназначена для тех фирм, в которых приём оплаты от клиента в безналичном виде необязателен. Подойдёт услуга юрлицам и ИП, осуществляющим свою деятельность по патенту или ЕНВД.

Источник: https://rko-bank.ru/ekvajring/sberbank

Что такое эквайринг от Сбербанка для ИП: тарифы и условия для юридических лиц

Евгений Маляр # Эквайринг для бизнеса

Сбербанк обещает: подключение услуги от 1 рабочего дня, круглосуточную техподдержку, зачисление денег на следующий день. Так ли это на самом деле?

  • Интернет-эквайринг, предлагаемый Сбербанком
  • Как подключить к сайту интернет-эквайринг Сбербанка
  • Специфика и проблемы интернет-эквайринга от Сбербанка
  • Торговый эквайринг Сбербанка
  • Мобильный эквайринг
  • Тарифы Сбербанка на услугу
  • Техподдержка – достоинства и недостатки
  • Терминалы для эквайринга
  • Как заключить со Сбербанком договор эквайринга
  • О чём ещё обязательно нужно знать
  • Заключение

Сбербанк России – крупнейший в стране эквайер. Для тех, кто не знает, что это такое: эквайринг – это возможность приема банковских карт при оплате товара или услуги. Конечно, есть важный фактор, влияющий на успех этого банка – он государственный и главный сберегательный. Однако и это преимущество не могло бы привлечь такое количество клиентов без хороших условий их обслуживания. Они будут рассмотрены в этой статье.

Сбербанк России предоставляет весь спектр услуг по эквайрингу юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям.

Важно знать. Снизить платежи по РКО поможет сервис Деловая Среда от Сбербанка. Сервис предназначен для предпринимателей всех уровней, стоимость обслуживания – от 0 рублей. Подробности здесь.

Интернет-эквайринг, предлагаемый Сбербанком

Этот вид эквайринга просто необходим для интернет-магазина. Сбербанк обеспечивает приём платежей виртуальным торговым точкам, созданным на базе платформы OpenCart, и других популярных программных средств. Интеграция осуществляется плагином Joomshopping.

Каждому пользователю системы предоставляется подробная инструкция. API интернет-эквайринг создаёт условия для беспроблемной интеграции банковского продукта. Поддерживается возможность оплаты с сайтов и мобильных приложений с использованием технологии ApplePay.

Для сайта на WordPress доступны подробные инструкции о подключении онлайн-оплаты на карту Сбербанка.

Официальный модуль 1-С Битрикс обеспечивает приём средств с карт MasterCard, Visa и МИР со следующими опциями:

  • прямое (без посредников) подключение к услугам Сбербанка;
  • стадийность платежа;
  • печать чеков в соответствии с требованиями ФЗ № 54 (после активации функции в меню настроек плагина);
  • кастомизация страницы (подстройка под клиента).

Виртуальный способ оплаты может реализовываться посредством:

  • онлайн-кассы;
  • систем ApplePay, SamsungPay;
  • по телефонному звонку;
  • через социальные сети;
  • по счёту, высылаемому на электронный адрес.

Как подключить к сайту интернет-эквайринг Сбербанка

Для того чтобы продающий ресурс мог начать принимать оплату, следует зайти на официальную страницу Сбербанка в раздел Решения для сайта и приложений.

В предлагаемой форме необходимо заполнить графы личных данных и региона. Оформлением договора-оферты занимается менеджер, а после его подписания клиент получает возможность скачивания и установки программного обеспечения. Онлайн-платежи принимаются круглосуточно. Консультации по поводу проведения операций и разных тонкостей (например, как сделать возврат средств) также предоставляются.

Специфика и проблемы интернет-эквайринга от Сбербанка

Предлагаемые на официальной странице банка условия выглядят, как и положено, привлекательно. С чем сталкивается клиент на практике? Проблемы, к сожалению, случаются, и в основном сводятся к следующим неудобствам:

  • Длительность заключения договора. Процесс может занять от двух до шести недель и сопровождается выяснением множества деталей, описывающих деятельность клиента во всех возможных подробностях.
  • Техническая поддержка. К её качеству и оперативности есть некоторые претензии.
  • Сбои в начальный период. В первую неделю попытки оплаты не всегда венчаются успехом. Техническая поддержка ссылается на «шлюз», а Сбербанк советует обратиться в службу техподдержки. Впрочем, со временем система начинает работать в штатном режиме.

Безусловным достоинством интернет-эквайринга от Сбербанка считается выгодная ставка, но о ней несколько позже.

Торговый эквайринг Сбербанка

Этот вид расчетов не только выгоден и удобен, но и обязателен для всех торгующих организаций, достигших годового оборота в 60 млн. руб. (ФЗ № 112). Сбербанк предоставляет на выбор шесть тарифов на расчетно-кассовое обслуживание, из которых только «Торговый плюс» предусматривает бесплатное подключение эквайринга.

Заключение договора РКО и открытие счёта в Сбербанке – обязательные условия при заключении договора торгового эквайринга.

Источник: https://Delen.ru/banki-dlya-biznesa/ekvayring-dlya-biznesa/ekvajring-ot-sberbanka.html

Эквайринг от Сбербанка: условия, оборудование, тарифы, сбербанковский эквайринговый сервис (торговый, интернет, мобильный), договор, заявка

Как подать заявку на эквайринг от Сбербанка? Какие условия и тарифы доступны клиентам в рамках данного сервиса? Ответим на эти и некоторые другие вопросы и рассмотрим тему в представленных материалах.

Условия эквайринга от Сбербанка

Все предложения, условия и возможности сбербанковского эквайринга описаны на официальной странице услуги на сайте компании www.sberbank.ru здесь (путь “Малому бизнесу и ИП” – “Приём платежей” – “Эквайринг – приём оплаты по картам”).

Ниже мы подробно рассмотрим информацию общего назначения в связи с сервисом, а также вопросы оборудования и тарификации.

Общие сведения и преимущества

Сбер предлагает по части эквайринга следующие базовые условия:

  1. Подключение сервиса занимает один рабочий день – вне зависимости от региона, в котором юрлицо или ИП обращаются за услугой.
  2. Осуществляется техническая и консультационная поддержка в режиме 24 на 7.
  3. Зачисление денег происходит на следующий день после оплаты.

Примечание 1. Номера службы поддержки:

  • 8 800 350 0123 – для решения любых вопросов;
  • 0123 – для решения любых вопросов при звонке с мобильного (бесплатно по России для абонентов МТС, Билайна, Мегафона и Теле2);
  • 8 800 707 7147 – для решения вопросов, касающихся интернет-эквайринга.

Сбербанковский эквайринг позволяет:

  1. Принимать к оплате карты наиболее популярных платёжных систем. Сюда относятся Visa, MasterCard, UnionPay, JCB и МИР.
  2. Получать возмещение на расчётный счёт в любом кредитно-финансовом учреждении России.
  3. Находить новых клиентов с помощью специальной программы лояльности – “Спасибо от Сбербанка”.

Главные преимущества:

  1. Гибкая настройка отчётов. Они ориентированы на потребности каждой отдельно взятой компании.
  2. Ежедневные отчёты по осуществлённым транзакциям.
  3. Информационная и маркетинговая поддержка. Сюда входят бесплатные вебинары, наклейки-подсказки, обучающие материалы для работников предприятия.
  4. Моментальный приём платежей. Покупатели имеют возможность оплачивать товары и услуги банковской картой и смартфоном – одним касанием.
  5. Персональный менеджер. Банк предоставляет возможность консультироваться по вопросам развития бизнеса.
  6. Работа как с национальной платёжной системой, так и с ведущими мировыми ПС.

Подключается эквайринг просто. Для этого предпочтительно использовать сайт Сбербанка. Об этом читайте в нашей статье ниже.

Оборудование и технические решения

Сбер предлагает следующие устройства и решения для торговых точек:

  1. Автономные и переносные терминалы. Первый плюс здесь состоит в том, что используются устройства ведущих производителей. Второй – не нужна интеграция с кассой организации. Третий – подключение происходит через Wi-Fi, проводной или мобильный интернет.
  2. Контрольно-кассовые машины и вендинг. Аппараты совместимы с большинством кассовых систем. Есть решения для паркоматов, автоматических АЗС и прочих устройств самообслуживания.
  3. Компактные терминалы для смартфонов и планшетов. Такое предложение позволяет управлять платежами с мобильного девайса и принимать транзакции в любом месте, где есть интернет-связь. По сути, это отличная адаптация для курьеров и мобильных торговых точек.
  4. Онлайн-касса Эвотор. Это полноценная касса для проведения оплаты как картами, так и наличностью с печатью чеков (см. Федеральный закон “О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчётов в Российской Федерации” от 22 мая 2003 г. №54-ФЗ).

Что касается сайтов и приложений, они обеспечиваются в рамках сберовского эквайринга такими решениями, как:

  1. Интеграция. Здесь прилагаются высокая конверсия оплат, работа с популярными конструкторами сайтов, функциональное API, процентная ставка от 1,8% и оперативность проведения покупки.
  2. Современные методы осуществления платежей. Банк поддерживает бесконтактные сервисы оплаты Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay.
  3. Платежи в социальных сетях. Размещение товаров в мессенджерах и соцсетях, возможность оплатить его там, отправление счёта клиенту и отслеживание транзакций в личном кабинете прилагаются.
  4. Платежи через онлайн-кассу. ОК можно подключить к торговой онлайн-площадке. Это позволяет фискализировать покупки – тем самым соблюдать 54-ФЗ.
  5. Личный кабинет. Через него можно контролировать все операции в режиме онлайн, получать отчётность, выставлять счета по e-mail и отслеживать изменения прибыльности.

Подробно об описанных технических эквайринговых предложениях можно узнать в отделении или при консультации по горячей линии.

Тарифы

Сбербанк предлагает как базовые тарифные условия, так и индивидуальные – основанные на параметрах конкретного бизнеса и регионе, в котором он открыт.

Ниже рассмотрим пару примеров стоимости эквайринга для разных видов бизнеса.

Таблица 1. Базовая тарификация для продуктовой сферы.

Месячный оборот по терминалу, руб. Проценты

Источник: https://Fininru.com/sberbank/obshhie-voprosy-sb/ekvajring

Условия эквайринга в Сбербанке

Сфера использования безналичных платежей расширяется, поэтому компаниям, работающим с конечными потребителями, важно обеспечить прием оплаты банковскими картами. Для этого им требуется эквайринг: Сбербанк предлагает соответствующие услуги юридическим лицам и ИП.

Общая характеристика

Эквайринг подразумевает услугу по расчету банковскими картами с помощью терминалов или в интернете. Его использование позволяет:

  • увеличить количество спонтанных покупок;
  • снизить расходы на инкассацию;
  • расширить круг клиентов за счет тех, кто привык всегда пользоваться банковской картой;
  • упростить работу обслуживающего персонала (не требуется отсчитывать сдачу и контролировать подлинность банкнот).

Сбербанк предлагает организациям и ИП комплексное обслуживание:

  • предоставляется оборудование для приема платежей в рассрочку или в безвозмездное пользование;
  • проводится обучение персонала клиента работе с аппаратами, сотрудников регулярно приглашают на вебинары, им предоставляются наглядные материалы;
  • обеспечивается техническая сторона проведения платежей.

Покупатели участвуют в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».

Подключение организаций к системе занимает от 1 рабочего дня. Для пользования услугой не обязательно иметь расчетный счет в банке.

Предложения для торговых точек

Торговый эквайринг предназначен для организаций, предлагающих физическим лицам товары, услуги или работы. Сбербанк предлагает несколько вариантов обслуживания:

  • автономные терминалы, передающие данные по Wi-Fi, проводной связи или мобильному интернету (интеграция с кассой не требуется);
  • устройства для смартфонов, работающие через интернет (востребованы при приеме оплаты курьерами организации или в передвижных точках);
  • онлайн-кассы Эвотор, соответствующие требованиям ФЗ-54;
  • терминалы для стационарных кассовых аппаратов и вендингов, а также для паркоматов и торговых объектов самообслуживания.

Решения для интернет-магазинов

Компаниям, которые осуществляют продажи через электронные ресурсы, банк предлагает несколько опций:

  1. Соединение приложений для смартфонов и сайтов для проведения оплаты через мобильные телефоны.
  2. Оплата с помощью систем Apple Pay, Samsung Pay, Apple Pay.
  3. Расчеты через онлайн-кассу в соответствии с ФЗ-54 (можно арендовать, купить и подключить онлайн-кассу через Сбербанк).
  4. Проведение оплаты через социальные сети. Счета формируются через личный кабинет и отправляются клиенту. Решение позволяет размещать товары или предлагать услуги в мессенджерах и социальных сетях.

Работа ведется через личный кабинет, доступный и на смартфоне. Программа позволяет контролировать платежи, получать отчеты, выставлять счета через e-mail.

Условия и тарифы в 2019 году

С оборота на сайте или в мобильном приложении взимается следующая комиссия:

  • 2% от платежа при общем обороте до 1 млн. в месяц;
  • 1,8%, если месячный оборот превысил 1 млн. рублей.

В рамках услуги торгового эквайринга при объеме платежей до 30 000 рублей клиенты платят 2,5% от операции + 1000 рублей в месяц за 1 терминал. При большем обороте стоимость устанавливается индивидуально по договоренности сторон.

ЭТО ИНТЕРЕСНО:  К с банка получателя что это

Как подключить и пользоваться

Для начала работы следует заполнить заявку на сайте Сбербанка. На главной странице выбрать «Малому бизнесу и ИП», затем на выпавшем окне «Открытие и ведение счета», и нажать на «Эквайринг».

Попав на указанную страницу следует нажать на «Подключить оплату по картам».

В обращении указывается:

  • Ф.И.О. контактного лица;
  • номер телефона для связи;
  • город;
  • ИНН;
  • согласие на обработку личных данных.

После этого сотрудники банка свяжутся с клиентом и договорятся о встрече. Стороны обсуждают варианты обслуживания, количество необходимых терминалов, порядок обучения персонала и т.д.

Для подключения нужно заполнить заявление о присоединении к разработанным банком Условиям проведения расчетов, где указываются:

  • сведения о предприятии-клиенте;
  • данные о тарифе (тип эквайринга, величина процента от суммы операции, плата за обслуживание терминала и т.д.);
  • подтверждение заключение договора;
  • отметки банка;
  • информация о торговых и сервисных точках организации, где будут работать терминалы.

После этого производится установка оборудования банка и обучение сотрудников клиента. Возможна ситуация, когда на торговом объекте уже есть терминалы – тогда сотрудники банка производят настройку оборудования. Владельцам интернет-магазинов предоставляется доступ к программным приложениям.

Люди рассчитываются с помощью банковских карт, деньги перечисляются на счет Сбербанка. Торговая компания направляет отчет по операциям, и деньги за вычетом платы за услугу поступают на расчетный счет клиента. Срок перевода зависит от того, в какой организации открыт счет, минимально – 1 рабочий день.

Преимущества и недостатки эквайринга в Сбербанке

Руководители и владельцы бизнеса выбирают Сбербанк по ряду причин:

  1. Понятные тарифы без дополнительных комиссий.
  2. Банк обеспечивает расчеты по картам Visa, UnionPay, MasterCard, МИР.
  3. Формирование отчетов по операциям каждые сутки, что предполагает ежедневные переводы на счет предприятия.
  4. Работу с клиентом ведет персональный менеджер, который сможет проконсультировать руководителей по поводу развития финансовой составляющей бизнеса.
  5. Доступ к системе бонусов «Спасибо», что позволяет найти новых потребителей. Упоминание о компании появится на сайте программы, а держатели карт Сбербанка получат дополнительную мотивацию для покупки товара или услуги.

Среди недостатков клиенты указывают тарифы – для небольших организаций и ИП есть варианты дешевле. Все зависит от величины месячного оборота и количества устанавливаемых терминалов.

Эквайринг в Сбербанке отвечает всем потребностям современного бизнеса, в том числе работающего с клиентами через интернет. Банк предоставляет различные устройства, которые подходят для приема платежей в стационарных и передвижных объектах, в пунктах самообслуживания. Для удобства компания может воспользоваться и услугами расчетно-кассового обслуживания: так, начинающим предпринимателям подойдет тарифный план «Легкий старт» от Сбербанка.

Источник: https://finansy.guru/biznes/bankovskie-produkty/ekvajring-v-sberbanke.html

Эквайринг Сбербанк: тарифы для ИП, стоимость, инструкция, отзывы, горячая линия

Если ваша торговая точка приносит больше 60 000.00 рублей в год, согласно Федеральному закону РФ, вступившему в силу в 2014 году, вы обязаны предоставить клиентам рассчитываться за товары не только наличкой, но и банковскими картами.

ИП и юридические лица обязаны установить в торговых точках терминалы и обеспечить их нормальное бесперебойное функционирование. Услугу, называющуюся эквайринг, предлагает Сбербанк.

Крупнейший эмитент России может взять на себя хлопоты, связанные с обеспечением гражданам возможности платить за товары карточками.

Что такое эквайринг?

Эквайрингом называют приём к оплате банковских платёжных инструментов. С точки зрения владельцев магазинов, это процесс, в который входят:

  • приобретение аппарата;
  • установка;
  • техподдержка.

Перечисленное станет гораздо проще, если заказать услугу в Сбербанке. В рамках эквайринга заказчику предоставляется оборудование, которое устанавливают профессионалы финучреждения.

Комиссия и тарифы на эквайринг в Сбербанке

Тарифы для ИП и юридических лиц на предоставление описываемой услуги зависят от следующих факторов:

  • товарооборот;
  • количество установленных устройств;
  • вида карт, которые обслуживаются аппаратами.

Обслуживание таких карт как Visa Electron, MasterCard, Maestro и Visa будет стоить дороже обслуживания Про100, Сбербанк VisaElektron и Сбербанк Маэстро.

В стоимость оплаты услуг банка входят:

  • цена аренды терминала или группы терминалов. В зависимости от выбранного тарифного плана в 2020 году одна единица будет обходиться в 1 700.00 – 2 200.00 рублей в месяц.
  • комиссии за предоставленную услугу, которая составит 0,5% — 2,2% от проведённой устройствами суммы.

Важно: комиссионные сборы оплачивает предприниматель, покупатели пользуются терминалом на безоплатной основе.

Преимущества эквайринга от Сбербанка

Преимущества обращения в финучреждение очевидны:

  • банк работает с экономическими агентами на взаимовыгодных условиях, позволяющих быстро окупить траты на эквайринг;
  • финансовое учреждение предлагает взаимодействие в рамках совместных партнёрских программ для владельцев карт;
  • бизнесмен получает информационную и маркетинговую поддержку (обучающие материалы для персонала, наклейки, бесплатные вебинары и т. д.) и все необходимые инструкции;
  • адаптация с 1с Бухгалтерией;
  • комфортные настройки терминалов в зависимости от предпочтений заказчика;
  • комфортная оплата картами для клиентов.

Держатели карт могут отказаться от покупок в магазине, не снабжённом терминалом, так как у них не всегда есть наличные деньги. Опираясь на отзывы предпринимателей, можно сделать вывод, что установка аппаратов для приёма денежных средств влияет на увеличение продаж.

Решения, предлагаемые торговым точкам

Ещё до заключения соглашения с СБ представителям бизнеса следует определиться с выбором тарифного плана. На сегодняшний день применяется эквайринг 3-х типов:

  • офлайн;
  • мобильный;
  • интернет.

В 2020 году самым распространённым видом является торговый офлайн эквайринг, предназначенный для расчётов картой в терминалах. Этот вид подходит не только магазинам, но и компаниям, предоставляющим услуги населению, к примеру, ресторанам и гостиницам.

Источник: https://OPlatezhah.ru/sberbank/ekvayring

Как ИП поставить терминал оплаты картой от Сбербанка и сколько это стоит

С того момента, как в жизнь людей пришла возможность расчета с использованием банковских карт, техническое оснащение и функционал этого платежного средства постоянно расширяется. С течением времени оплата при помощи платежных карточек стала доступна в крупных сетевых магазинах, а также в любом месте, где реализуется продукция или предоставляются услуги. Все это происходит за счет внедрения эквайринга.

Под словом эквайринг подразумевается осуществление приема карт в качестве платежного средства. Стоит отметить, что порядка 40% безналичных операций на всей территории страны и в 70% магазинов Москвы обеспечивается Сбербанком. Для покупателя платеж картой будет без взимания дополнительной оплаты. Однако магазины и ИП перечисляют финансовому учреждению процент, установленный договором. Формирование тарифов в Сбербанке на эквайринг для ИП происходит под воздействием определенных факторов.

Стоимость

Сбербанк предлагает бизнесменам сразу три вида продукта. Каждый из них предназначается для обеспечения потребностей предпринимателей, работающих в различных бизнес направлениях. Чтобы рассчитать эквайринг от Сбербанка стоимость услуги применяется процентная шкала от общей суммы транзакций, проведенных по терминалу.

Торговый эквайринг

На основании федерального закона No112-ФЗ юрлица обязаны обеспечить клиентам возможность оплаты по безналичному расчету. Это обстоятельство затрагивает фирмы любой формы собственности, оборот которых превышает 60 миллионов в год.

Так как пластиковые карты считаются одним из популярных вариантов оплаты без участия наличных денег, на предприятиях и торговых точках с обозначенным пределом оборота установка эквайрингового оборудования является обязательной процедурой. В противном случае на юридическое лицо будет составлен протокол о привлечении к административной ответственности и наложении денежного взыскания. Сбербанк предлагает эквайринг и доступные тарифы для ИП.

Применение торгового эквайринга фирмами с меньшим оборотом, считается хорошим вариантом для привлечения дополнительных клиентов. Установка платежного терминала для оплаты банковскими картами позволит покупателю сделать выбор в пользу удобного варианта оплаты. Да и не всегда у клиента есть необходимая сумма наличными деньгами.

Согласно социологическим исследованиям, людям легче расстаться с виртуальными финансами. При этом средний чек на объекте с возможностью расчета по терминалу выше на 10%, нежели в магазинах, не использующих в работе эквайринг.

Еще одно преимущество заключается в увеличении количества обслуживаемых покупателей за один час, так как проведение платежа по банковской карте отнимает несколько секунд. Поступившие на счет юридического лица денежные средства можно использовать уже спустя сутки. Этот показатель — один из лучших в банковском сегменте, что подтверждается отзывами довольных клиентов.

Источник: https://tvoeip.ru/buhgalteriya/kassa/sberbank-ekvayring

Что такое эквайринг Сбербанка?

Сотрудничество с банком открывает для бизнеса новые возможности и повышает уровень безопасности при совершении сделок с финансами. Эквайринг – новое слово в мире финансовых операций.

Покупка товара через банк

Индивидуальные предприниматели сталкиваются с множеством вопросов. Одним из них является установка кассы на предприятии. С этим связано большое количество рисков. Кроме того, предприниматель вынужден самостоятельно инкассировать деньги. Выход из положения — эквайринг.

В магазине часто можно увидеть небольшой прибор для приема платежей банковскими картами. По сути, так называют прием безналичных платежей. В финансовой сфере различают две разновидности принятия платежей:

Преимущества продукта для бизнеса

Несомненно, «живые» деньги всегда лучше, но наличие больших сумм в кассе опасно как с точки зрения хищения, так и с точки зрения налогообложения.

Получите деньги без отказа на лучших условиях!

ТОП самых популярных предложений за последние 3 месяца:

Займ на карту. Быстрое одобрение онлайн. Мгновенное получение не выходя из дома. Ставка от 0,35% в день

До 30 000 рублей

У эквайринга есть ряд преимуществ:

  • поступление финансов напрямую на расчетный счет;
  • отсутствие риска хищения денег из кассы;
  • отсутствие очередей;
  • быстрое обслуживание клиента;
  • предоставление клиентам определенных скидок и бонусов, что повышает интерес к магазину;
  • упрощение подсчета прибыли по кассе.

Важно! Для улучшения качества обслуживания, необходимо подключиться к системе бонусных программ банка. Это будет влиять на оплату тарифа за пользование системой.

Какова выгода банка

Оборудование и система является услугой и продуктом Сбербанка. Продукт продается по определенным тарифам и эти тарифы напрямую зависят от финансового оборота предприятия.

Кроме того, аппараты предоставляются клиенту во временное пользование и за эксплуатацию взимается ежемесячная плата, которая списывается со счета до 10 числа каждого месяца.

Успейте получить кредит без отказов на очень выгодных условиях!

ТОП популярных предложений за последний месяц:

Займ на карту. Быстрое одобрение онлайн. Мгновенное получение не выходя из дома. Ставка от 0,35% в день

До 30 000 рублей

sasha 2019-09-19

sasha

Источник: https://finprz.ru/sberbank/ekvajring.php

Прелести и лишения интернет-эквайринга от «Сбербанка»

Написав заголовок данной публикации немного завис, думая в какую же рубрику мне ее определить. Изначально определил по месту возникновения проблемы. Все описанные факты имели место в работе с «1С-Битрикс».

Не уверен, что данная привязка на 100% целесообразна, но другой у меня попросту не было. Пока готовился к выходу этот материал, практически сама собой написалась статья о новом функционале «Яндекс.Кассы». Так родилась новая рубрика моего Блога.

С чем я и поздравляю всех читателей (:

А теперь серьезно. Или что-то вроде того.

Теория вопроса

Интернет-эквайринг — это прием к оплате персонифицированных банковских дебетовых и кредитных карт через Интернет. Для предоставления услуг интернет-эквайринга банки-эквайеры и процессинговые центры используют специально разработанный интерфейс, позволяющий владельцам банковских карт совершать оплаты на сайтах интернет-магазинов и онлайн-сервисов.

Чем отличается интернет-эквайринг от эквайринга как такового? В сущности — ничем. Разница заключается только в том, что данные карты считываются не кардридером, расположенном в магазине, а вводятся покупателем на сайте в специальную форму.

В сущности, основная задача ясна: у вас есть сайт (например, интернет-магазин) и вы планируете получать оплаты заказов.

Модули интернет-эквайринга «Сбербанк» для «1С-Битрикс»

Минутка рекламы. Причем совершенно бесплатной.

В «Маркетплейсе» размещено как минимум 3 решения по поводу интеграции с эквайрингом «Сбербанка».

Все платные. Ценник варьируется. От 1000 до 3700 рублей (на момент публикации). Интересует? Ищите здесь.

Минутка рекламы прошла. Я вообщем-то был готов заранее к необходимости покупки модуля (с целью экономия времени). Однако, решил испытать на прочность нервы сотрудников данного платежного агрегатора: наличие модуля для интеграции — неотъемлемая составляющая любого вменяемого биллинга (неправда ли?).

Результат оказался положительным. Изначально мне был обещан модуль для Bitrix CMS совершенно бесплатно. После я получил 3 тома документации по интеграции. Но была маленькая, но крайне важная приписка: «модуль для Битрикс находится в стадии разработки и будет выслан Вам в ближайшие дни». Сроки в данном случае — это отдельный предмет для разбирательства. Вернемся к нему чуть позже.

Не прошло и недели, как мне действительно был прислан долгожданный и совершенно бесплатный обработчик платежной системы для «1С-Битрикс».

Процесс оплаты банковской картой

Заключение договора

Вернемся на шаг назад. Процесс заключения договора — отдельная статья расхода времени и нервных клеток.

Я небольшой знаток бумажной/документальной части. Но. Исключением является заключение договора с интернет-эквайрингом от «Сбербанка». Здесь вас попросят рассказать такие детали вашей предпринимательской деятельности, о которых вы даже не подозревали.

Нужно понимать, что сроки заключения договора составят от 2 недель до полутора месяцев. В целом, это зависит от массы факторов. Но процесс однозначно не быстрый.

Техническая поддержка

В этой части говорим о работе персонального менеджера от биллинга и технической поддержки. К сожалению, в данном случае — это вещи абсолютно обособленные.

Начнем с того, что технической поддержкой занимается подрядчик (насколько я понимаю) — компания «БПЦ». Как еще объяснить причастность данной совершенно сторонней организации к процедуре интеграции с биллингом «Сбербанка» — я не знаю. Это важный аспект, так как здесь все как начинается, так и заканчивается.

Техническая поддержка доступна преимущественно по e-mail. Среднее время реакции на запрос — от 5 часов до 2-х рабочих дней. В телефонном режиме — вас внимательно выслушают и дадут рекомендации написать на электронную почту.

Ускоряется процесс через менеджера от «Сбербанка», основная задача которого — заключение договора и ответы на общие вопросы.

По личному опыту: 50% ответов на почту сводится либо к тому, что «вам нужно обратиться к специалисту, который занимался интеграцией», либо «причины этого могут быть различными».

За первые 7-10 рабочих дней я умудрился получить целый ряд жалоб по поводу того, что возникают проблемы при попытке оплатить заказ. К сожалению, сотрудники технической поддержки не изъявили никаких попыток решить проблему, ссылаясь на то, что «проблема возникает на стороне шлюза». В общем, картина напоминает игру в пинг-понг. Сам платежный шлюз в лице «Сбербанка» ссылкается на тех. поддержку, которая в свою очередь ссылает на банк.

Преимущества интернет-эквайринга от «Сбербанка»

Поговорим о преимуществах. Точнее, о преимуществе. Поскольку второго мне найти пока не удалось.

Стоимость интернет-эквайринга составляет около 2,2% в зависимости от выбранного тарифного плана и платёжного оборота конкретно взятого магазина. Данная ставка — пожалуй, что самое выгодное предложение на всем рынке платежных биллингов на сегодняшний день.

Заключение

Мой личный вывод: единственное преимущество данного платежного агрегатора — это ставка. Все прочие аспекты вызывают большие сомнения. Идеальный платежный биллинг — это старая формула соотношения цены и качества. На текущий момент интернет-эквайринг от «Сбербанка» далек от идеала.

Ссылки по теме:

На этом все. Всех благ!

Источник: https://kuzmenov.ru/articles/commerce/prelesti-i-lisheniya-internet-ekvajringa-ot-sberbanka.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Финансовый блог